同時,很多機構理財師還面臨著一個問題,那就是隻能銷售機構配置的有限產品,即使知道產品有一些弱點,但不方便也不可能向客戶披露,這可能會給後續的服務中帶來麻煩,甚至信任危機,比如在宣傳上“強化收益,弱化風險”這類經常出現的狀況
現在歐美較為成熟的理財師是機構理財師和獨立理財師各佔一半,機構理財師與中國類似,大多存在於銀行,信託,券商,三方理財公司
“斯馬特理財師”能做什麼:更容易地跟蹤管理客戶個人資訊及財務需求幫助客戶深刻認識到自己的財務狀況更容易地定位您的理財產品的目標群體迅速提升您的專業形象讓客戶更容易接受您的理財方案更高效地銷售您的理財產品“斯馬特理財師”主要功能:客戶資源管理
貨幣基金的話各種寶就可以啦,如果一定要買正式的貨幣基金的話,就選一些規模比較大,收益比較穩定的,可以看看華夏現金增利、博時現金和南方現金A,基金公司網站直投的話,一般都支撐T+0了,銀行渠道買的話,一般是T+1定投的話就選擇指數好了,建議中
更多精彩內容,請閱讀完整版《私募基金銷售寶典》《私募基金銷售寶典》章節目錄預覽:第一章 私募基金江湖的ABC源星資本卓福民:股權投資邁入黃金新十年私募證券基金與股權基金區別——兼談一二級市場投資邏輯差異陽光私募看絕對收益,注意,不是相對收益
再來看看美國獨立理財師的發展
更多精彩內容,請閱讀完整版《私募基金銷售寶典》《私募基金銷售寶典》章節目錄預覽:目錄私募基金江湖的ABC006 | 股權投資邁入黃金時代——在“黑天鵝湖”的世界,如何佈局下個10 年賽道010 | 私募證券基金與股權基金區別——兼談一 二級
和僅從事過對私的理財師相比,他們知識結構更加豐富,無論是對各種金融產品底層資產的認識,還是對客戶的全面金融服務(如信貸、公司業務),因為對公的工作經驗,明顯更加專業
2、很多人是把理財師和理財經理混淆的,雖然在目前階段確實有兩者重合的味道,但是個人認為理財師應該是更受信任的,掌握的是總體的財務規劃和投資目標,是戰略制定者,理財經理更多的是消費提供商,他們更多的作用是在解決具體的某筆資金的作用,所以你可以
對理財師來講,痛點主要在以下幾個方面:一是國內財富管理市場從產品驅動型向客戶資產全權委託式資產配置轉變,所在的金融機構能提供的金融理財產品數量、型別有限,客戶個性化的資產配置需求滿足不了,部分客戶往外流失