如何選擇合適的理財師或基金經理以及理財產品？

江湖傳言君2014-04-26 12:21:15

其實你確定自己投資的金額、期限、能接受的最低的收益率，能承擔的最大的風險，你想要的理財產品就基本可以確定啦。

貨幣基金的話各種寶就可以啦，如果一定要買正式的貨幣基金的話，就選一些規模比較大，收益比較穩定的，可以看看華夏現金增利、博時現金和南方現金A，基金公司網站直投的話，一般都支撐T+0了，銀行渠道買的話，一般是T+1

定投的話就選擇指數好了，建議中證500指數，各大基金公司 都有對應的指數基金，另外可以加一個海外指數，比如納斯達克100指數，標普500指數（目前國內貌似只能定投這兩個美指），對應的基金公司是廣發、國泰（納指），博時（標普）

至於基金經理嗎，我只能說呵呵，這就是我為什麼建議你買指數定投的原因。舉個不太恰當的例子，買指數就像猜大小，選理財經理就像壓點數，選對了可能賺的多，但是機率小啊，而且你也不能一直對下去啊

解迷茫2016-07-06 09:53:40

喲，2014年的問題。當時個人還在PE公司。

這個話題這麼回答你，你需要的這個人，要去哪裡找。

首先，券商、期貨公司、信託和PE機構都有這些人的存在。為什麼不推薦銀行呢？因為銀行你大多遇見的是銷售經理，他們只是代售。而上四家機構，銷售的有自己公司開發的產品，這樣把握度會更大一些。當然，銀行也有自己發的理財產品。不過，他們這麼大的機構，一個支行的理財經理能接觸多少？自己衡量即可。

其次，你要找的人，需要怎樣的背景？除了能做5：3：2配置，更要能拿到50%債市，30%PE，20%主動管理型產品的優質專案。這些人需要在金融投資行業有深厚的沉澱，專業勝任，有所不為。

再次，這些人更要有保險的資源，最好是從業經歷。因為投資+保險的攻防閉環，才能真正幫到你不僅是資產隔離，資配置，在做好防守的前提下，在金融投資領域去耐心等候，拿時間換空間，比耐力，比最小回撤，比複利，最好，有能力帶你創造並管理家族財富。

多一些專業，少一些套路。回答完畢~

曉曉2016-08-01 17:45:28

現在有很多軟體都可以輔助我們選擇基金經理和產品。

這個是從Beta理財師APP上截圖下來的，他們還有基金評分、也有對基金經理進行評分，我覺得還是挺有參考價值的。

ziyi2017-05-08 16:20:07

如果粗淺地把投資分為兩類，大致能分成固定收益產品，浮動收益產品。題主再從這裡面按照自己能承受的風險進行選擇搭配。其實當下比較主流以及門檻較低、風險也相對較小的應該是P2P理財、銀行定期、貨幣基金、其他開放式基金。建議靈活搭配，手中也需要留一些現金。

關於基金經理的資訊，在很多基金銷售平臺都可以查詢、篩選，若要說起能將基金經理的全部資訊進行系統分析，並給出結論的工具，題主可以參考下方截截圖的這個APP。也是我最近在用的一個。

優勢是他們是綜合基金經理旗下所有基金來綜合評價盈利能力、夏普率、抗跌能力。這樣一來，你可以根據不同的指標去篩選，更貼近你的風險定位：

Richard2018-03-19 11:32:43

關於理財師，要了解如下要點：

①理財師的從業時間；

②理財師的相關資格證書；

③理財師的從業經歷；

④理財師的投資觀念是否專業。

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