只要幫取錢就能賺佣金，“洗錢”團伙兩個多月洗錢近3000萬元

洗黑錢登出卡後能躲避調查嗎

導語

幫人取錢，快速賺取佣金，這活計聽起來挺輕鬆。但請警惕“好事”背後，極有可能隱藏黑幕。

近日，從鹽城市大豐區公安局獲悉，該局在開展“斷卡行動”過程中，透過縝密偵查，跨省奔赴廣州、長沙等地，成功搗毀一個“洗錢”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，扣押贓款120餘萬元，繳獲涉案銀行卡200餘張，電腦、POS機20餘部。

神秘流水

交易日超百萬

今年10月初，受害人馬女士被通訊網路詐騙損失12萬元，大豐警方在對其銀行流水分析時，發現部分贓款曾在一名男子數張銀行卡中流入流出。

“深入研判後發現，該男子名下多張銀行卡涉及無錫、蘇州等市公安機關接報的通訊網路詐騙案件。”經民警調查，從中關聯50餘張涉案銀行卡，這些賬戶之間資金流水往來頻繁，流水交易日均50多萬元，甚至日超百萬元，可謂名副其實的“日進斗金”。

很快，一個名叫“XX支付”的第四方支付平臺浮出水面。據警方調查，該平臺伺服器設在國外，在未獲國家支付結算許可的情況下，依託支付寶、財付通等正規合法支付平臺，透過大量註冊個人賬戶非法搭建支付通道。

警方根據以往偵辦類似案件的經驗，判斷使用這類非法支付平臺的大多是一些網路賭博、詐騙和淫穢色情犯罪團伙，他們透過此類平臺進行層層轉賬，以實現資金快速分拆轉移和規避監管的目的。

那麼洗錢的究竟是什麼人？隨著偵查工作的深入，一家暗藏於居民小區單元樓中的某科技網路公司及兩名負責人進入警方視線。調查顯示，二人曾分別因詐騙、搶劫被公安機關依法處理過，而在他們成立公司的兩個多月裡，每天都有大量資金透過“XX支付”被快速分拆到平臺內眾多銀行卡中，或者乾脆直接轉入公司負責人的銀行卡中。

然後，再經他人銀行卡提現流出，其中部分資金除涉及江蘇省內多地通訊網路詐騙案件外，還牽涉廣東、福建、遼寧、上海等地相關案件。至此，一個涉嫌為通訊網路犯罪拆分取現的犯罪團伙初見端倪。

奔襲千里

跨省抓捕13人

該案的突破口要從一名身處廣州的“技術專家”說起。

“此人明知程式碼程式設計技術員圈內的行規——不能碰第四方支付平臺，但他仍鋌而走險與犯罪團伙頻繁對接，收錢搭建支付平臺，從事違法犯罪活動。”辦案民警說。洗錢團伙藏匿在湖南省長沙市，分散租住在長沙火車站附近的小區和賓館裡，以異地取現的方式來躲避警方打擊。

11月5日晚，根據前期偵查的線索，大豐警方兵分兩路，奔赴廣東和湖南兩省開展抓捕行動。在廣東省廣州市白雲區，警方掌握的“技術專家”白天是寫字樓裡的技術藍領，晚上是蝸居在城中村裡的單身“碼農”。民警連續多天追蹤其活動軌跡，最終鎖定一處群聚租住房，靜待抓捕指令。而在湖南長沙，抓捕小組14人抵達後，各自分組摸排每個嫌疑人的落腳點，只待指揮部一聲令下實施抓捕。

11月10日凌晨，抓捕條件成熟，指揮部發出統一指令：“廣州和長沙一起行動！”

凌晨0時50分，廣州白雲區抓捕小組首戰告捷。在當地警方的協助下，民警敲門進入將毫無防備的“技術專家”抓獲，當場繳獲其為支付平臺編碼的筆記本一臺。隨後，湖南長沙多個小組也陸續取得戰果，大多數犯罪嫌疑人在半夢半醒中就被抓捕人員戴上了手銬。

行動中也出現過波折。凌晨3點，“金主”拒不開門負隅頑抗，抓捕小組在喊話無果後請來開鎖人員採取強制措施，從其家中洗衣機、微波爐、床底、窗臺、衣櫃等處，搜出涉案現金近百萬元。

“‘金主’在境外開通一些賭博網站，實施電信網路詐騙，將來歷不明的錢，透過國內一些非法支付平臺或個人做結算。”民警說，“技術員扮演的角色比較重要，他們負責搭建和維護相應的洗錢平臺。”最終，13名涉案人員全部落網。

幫人取錢

取來牢獄之災

“今年8月份，我聽朋友說幫人‘取錢’，可以輕鬆賺取手續費，來錢很快……”面對公安機關的審查，該犯罪團伙成員交代了作案流程，“賺手續費前，要先交一筆現金給‘金主’當保證金，然後由‘金主’透過銀行卡將錢打給我，我再從銀行將錢取出來，賺取手續費。”

“說是幫人取錢，其實他們心知肚明這就是‘洗錢’，掙的都是不義之財。”辦案民警表示，在非法利益的誘惑下，不法分子除不斷髮展團夥成員，還利用“發展網路科技”的名義組建空殼公司，從事詐騙等各類違法犯罪活動。由於涉及領域廣泛，擾亂了經濟秩序，危害了經濟安全，其破壞力不容小覷。

值得一提的是，警方透過深挖發現，犯罪嫌疑人為規避打擊，或降低被公安機關查獲的風險，他們不滿足於簡單的卡對卡拆分贓款進行洗錢，而是挖空心思設計出一種能自由抓取最長時間未動用的銀行卡，自動記錄贓款流向的支付平臺，透過租借設在國外的伺服器，實施犯罪活動。經查，該犯罪團伙在2個多月的時間裡，共協助上游通訊網路詐騙和網路賭博團伙取現贓款2000多萬元，非法獲取手續費120餘萬元。

警方提醒市民：買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，違法違規行為會記錄到個人徵信報告，影響貸款、辦理支付業務，還可能涉嫌犯罪，在此提醒廣大群眾千萬不能貪圖私利觸碰法律底線。如果遺失身份證、手機卡、銀行卡，應及時排查風險隱患，注重個人資訊保護，不給犯罪分子任何可乘之機。

同時，警方也告誡那些參與非法開辦販賣“兩卡”的違法犯罪分子要懸崖勒馬，主動到公安機關投案自首，爭取寬大處理。

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