【避坑指南】個人經歷分享——理財小白的入門課程和書單(2021年7月更新)
封賀理財課靠譜嗎知乎
我在知乎上經常收到:
“理財小白如何入門?”
“網上的理財課程靠譜嗎?”
“新手怎麼學習投資理財?”
甚至還有人問:“7999元的理財課程值得學嗎?
看來投資理財也變成了“智商稅”的重災區,嚇得我趕緊寫了這篇文章,給想學習投資理財的小夥伴們避避坑,也結合我自己的經驗,分享一下我是如何入門的。
先說結論,
這篇文章裡推薦的課程和書籍,基本都是免費的
(書可以在微信讀書上免費閱讀)。但是好書我還是建議大家買來看,也算支援作者的智慧財產權,何況有些好書常看常新,值得多讀幾遍。
01 課程
我學習理財的過程中,花錢買的課程/知識星球/線下講座加起來有大幾千塊,走了不少彎路(
當然也不一定算彎路,畢竟都是塑造我投資體系的一部分,後續都以投資收益的形式十倍百倍的回報於我了
),最後驚奇的發現許多優質的課程和文章竟然都是免費的。
我最推薦的 APP 是
“有知有行”
,是且慢的創始人孟巖創立的,致力於投資者教育,介面非常的乾淨,乾貨極多(而且層面很高),我已經在裡面閱讀了數百篇高質量的投資文章了,簡直是投資者的寶藏!
最重要的是,完全免費
。
有知有行APP首頁
“
有知有行投資第一課
”,17 節課乾貨滿滿,推薦給每一個希望對投資理財有一個基礎認識的人。
乾貨滿滿的17節課
當然,這個課程是錄音課程,如果你覺得自己不夠自覺,需要有老師同學帶你打卡,一起學一起互動,也可以嘗試一下市面上的各種理財小白營,基本都是 1-10塊錢。
我覺得花幾塊錢入個門,瞭解一些投資常識還是很值得的,
畢竟這年頭投資騙局這麼多,能幫你避開一個坑就值了。
比如下面這個,北大金融教授的課,只要1分錢:
當然這種小白營都會銷售後續的課程,有沒有需要繼續學就見仁見智了。我個人覺得如果花個幾十一百的,能幫你梳理一些複雜的知識結構,節省不少時間,還是可以考慮的。但是像文章開頭那種花好幾千的,基本就是“智商稅”無疑了。要知道,
你在學習投資上花的錢,也是會減少你的投資本金的。
02 書單
投資書單網上很多,我自己看過的投資書籍也有大幾十本了,推薦幾本我認為對我影響最大的入門級好書:
· 投資觀念篇
1)《小狗錢錢》(博多·舍費爾)
博多·舍費爾被譽為歐洲的金錢教練,《小狗錢錢》是他寫給孩子的理財童話,講的是 12 歲的小女孩吉婭在一隻叫“錢錢”的小狗的幫助下,一步一步理解了財富世界是怎麼運轉的,不僅找到了自己賺錢的方法實現夢想,還幫助爸爸媽媽解決家庭財務危機的故事。
別看是給孩子寫的,這本書裡面提出的
“夢想相簿”“夢想儲蓄罐”“成功日記”“投資俱樂部”
等方法的實操性極強,我看了超過五遍,並且每天都寫成功日記,還組建了自己的投資俱樂部,養成了非常好的投資習慣。
如果有孩子,也強烈建議跟孩子一起看。想想,如果孩子們從小有投資理財的意識,怎麼會變成吞金獸呢?從小學會如何與金錢相處,人生的路也會越走越順的。
2)《富爸爸窮爸爸》(羅伯特·清崎)
這本書相信大家不會陌生,90 年代就風靡全球了,這本書非常好的闡述了“資產”“負債”和“現金流”的概念:
資產是那些不斷往你口袋裡放錢的東西,而負債是不斷從你口袋裡掏錢的東西。
所以我們傳統意義上的資產,比如自住房和自用車,嚴格意義上算是“負債“。
並點破了富人思維和窮人思維的區別:
富人愛買資產
,這些資產源源不斷的為他們帶來收入,所以越來越富;
窮人愛買負債
,買了房子要換更大的,買了車子要換更好的,所以必須不停地工作,陷入“老鼠賽跑”的怪圈。
3)《有錢人和你想的不一樣》(哈維·艾克)
叫這個名字的書不止一本,我推薦的這本作者叫哈維·艾克。
這是一本關於向內探索的書,幫助你一點一點改變之前腦袋裡固有的,對於財富錯誤的認知,輸入富人的認知,也就是“
財富藍圖
”,或者叫“有錢人的頭腦“。
書裡列舉了17個有錢人和窮人不一樣的思維方式和行為,可以對照和反思自己,常讀常新
。作者反覆強調,“種什麼因,得什麼果“,只有改變對財富的思維,才能擁有財富
。聽起來很像雞湯,但是真的開始讀才會發現,原來自己之前認知中的一些常識,往往是有侷限的。
願意改變,是投資入門最重要的一步。
· 投資工具篇
1)《投資要義》(劉誠)
這本書雖然不是投資大師的經典之作,但是很符合中國市場。
作者是私募基金公司總經理,透過將投資分為三個層級:
系統性機會和系統性風險的識別,資產配置和動態再平衡,具體投資工具的使用
,來介紹了一個簡單有效的投資體系。
裡面介紹了非常多的投資工具:股票、新股申購、開放式基金、封閉式基金、貨幣基金、債券、債券逆回購、債券基金等普通工具。以及期權、可轉債和分級基金等進階工具。
透過這一本書,新手也能對A股市場有個大概的瞭解,找到自己趁手的投資工具。
P。S。:我之前聽過這個作者的線下講座,邏輯非常清晰,認知非常透徹,而且是非常年輕的小夥子,佩服!
2)《指數基金投資指南》(銀行螺絲釘)
指數基金定投可以說是最適合新手入門的投資了。
股神巴菲特就說過:“
透過定期投資指數基金,一個什麼都不懂的業餘投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者
”。
他這句話並沒有誇大,長期定投指數基金,年化收益率能達到10%以上(
本書作者銀行螺絲釘的定投實盤年化12%-13%,而且他這個實盤可以直接跟投
),對於沒有付出額外努力的業餘投資者來說,已經是非常不錯的成績了。
我入門也是從指數基金定投開始的,身邊的人問我投資建議,我也推薦定投指數基金,來分享中國經濟發展的紅利。
好了,我覺得如果你把我推薦的課程學完了,並且把書都讀完了,你已經脫離小白,至少懂得一種可以實操並獲得市場平均收益的策略了——指數基金定投。
你會知道,投資不是一夜暴富,也不是割韭菜的騙局,而是透過時間的複利,倍增你財富的一種方式。即使你在此止步,也足夠享受到不錯的收益了。
如果你想再進一步,也歡迎與我交流~
投資的道路並不孤單。