匯金財富：寫給基金小白的基金基礎知識大全

專門給基金小白看的基金基礎知識大全~

基金賬戶：基金賬戶又稱TA基金賬戶，是指註冊登記人為投資人建立的用於管理和記錄投資人交易該註冊登記人所註冊登記的基金種類、數量變化情況的賬戶。

交易賬戶：基金交易帳戶是基金銷售機構為投資者設立的用於在本機構進行基金交易的帳戶。該賬戶是記錄投資人透過該銷售機構買賣基金份額變動及結餘的情況。

認購：投資者在基金髮行時的募集期間，向基金公司申請購買基金份額的交易行為即是認購。

封閉期和建倉期：基金成功募集足夠資金宣告成立後，會有一段不接受投資者申購、贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。封閉期是針對交易行為而言。通常不超過3個月。建倉期是針對基金行為而言。指基金募集結束後，基金經理開始買入股票進行建倉，建倉期一般為6個月，建倉期結束後基金的倉位必須符合基金合同的規定。

申購：在基金成立後的存續期間，基金處於申購開放狀態期內，向基金銷售機構申請購買基金份額的交易行為，則稱之為申購。

贖回：投資者將手中持有的基金單位按公佈的價格賣出並收回現金的行為，習慣上稱為基金贖回。

鉅額贖回：如果在某個基金開放日，基金淨贖回申請（指贖回申請與申購申請總數之差）超過上一日基金總份數的10%，即認為發生了鉅額贖回。鉅額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現，而大量賣出證券便可能犧牲收益，所以在處理鉅額贖回時，基金管理人可以視情況選擇正常贖回或者部分延期贖回。而投資人可以選擇繼續贖回或者放棄超額部分。

出現延期贖回現象時，投資人選擇繼續贖回，即在下一個交易日自動提交延期贖回份額的贖回申請，而放棄超額部分，即下一個交易日系統不會繼續提交延期贖回份額的贖回申請，投資者可以根據需要選擇是否再次贖回。

轉託管：基金轉託管，指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉出並轉入另一銷售機構交易賬戶的行為，也可以說轉託管是指同一投資人將託管在一個代銷機構的基金份額轉出至另一代銷機構的業務。

基金轉換：基金轉換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務，是指投資者在持有一家基金管理公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到該公司管理的其他開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。

定期定額申購：定期定額申購是一種基金的投資方式。與基金交易渠道簽訂代扣協議，定期的自動從賬戶中扣款投資某一隻基金的理財方式，達到長期積累成本，享受金融市場收益的目的。

分紅：基金分紅是指基金將收益的一部分以現金方式派發給基金投資人，這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分。

非交易過戶：基金的非交易過戶是指在繼承、贈與、破產支付等非交易原因情況下發生的基金單位所有權轉移的行為。

T日：T日是指，在規定時間受理投資者各種業務申請的工作日，一般稱為交易日。T日以各大交易所收市時間為界，每天15：00之前提交的交易按照當天的淨值成交，15：00之後提交的交易將按照下一個交易日的淨值成交，比如星期五15：00之後提交的交易將視為下星期一的交易，T日為下星期一，以T日的淨值成交，T+1（下星期二）確認交易。

基金淨值：基金淨值，是指每個交易日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產淨值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金淨值。

基金的開放日：所謂開放日指基金契約規定的投資者可以在銷售網點辦理基金申購、贖回交易業務日期。

權益登記日：權益登記日是指享有分紅權益的基金份額的登記日期，只有在分紅權益登記日前購入的基金才有資格參加分紅。

紅利發放日：紅利發放日是指發放紅利的當天。

七日年化收益率：是基金最近7日的平均收益水平，進行年化以後得出的資料。

未知價原則：基金的申購和贖回一般都採取“未知價”原則，即申購和贖回以申請當日收市後的基金份額資產淨值為基礎計算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。而該基金份額資產淨值於第二個工作日才公佈。因此，投資者在當日交易時間買賣基金時，只知道上一日的基金份額資產淨值，並不知道當日交易的確切價格。

萬份收益：貨幣基金萬份收益是指持有1萬份的貨幣基金能獲得多少收益，一般每個工作日晚上公佈當天的萬份收益，如果是遇到週六日或者節假日，一般貨幣基金萬份收益在節假日後2個工作日公佈，一般週六日的收益會合並公佈。

熔斷機制：熔斷機制，也叫自動停盤機制，是指當股指波幅達到規定的熔斷點時，交易所為控制風險採取的暫停交易措施。

以上就是基金基礎知識大部分內容，以後可能有更新。基金小白們快快收藏起來吧！