2022年4月22日，“P2P清退回款”騙局讓越來越多的P2P受害人陷入二次傷害中

最近兩年，繼P2P網貸平臺爆雷潮後，一種新型的P2P回款騙局，正在讓越來越多的P2P受害人陷入二次傷害中。

2020年底，銀保監會對外宣佈，全國實際運營的P2P網貸機構由高峰時期的約5000家逐漸壓降，已經徹底歸零。不過，大量P2P機構由於涉嫌自融、假標等問題無法良性兌付，導致數以萬計的P2P出借人的錢款無法返還。雖然有些P2P機構被立案調查，但由於訴訟流程較久，很多P2P出借人依然在翹首以盼回款。

今年以來，打著以P2P官方回款為名的詐騙案件高發，詐騙分子透過假冒網站、郵件、簡訊、社交媒體賬號等渠道，引誘P2P受害者走入先交錢再回款的詐騙陷阱。不少人，已經因為P2P被割了兩次韭菜。

報道指出，實際上，騙子的手段不只是發郵件和打電話誘騙P2P出借人，他們還在透過發簡訊、在社交網站上釋出虛假回款公告等多種方式引誘受害人上鉤。新浪科技就在社交網站上發現了諸多以網利寶、滬商財富、漢金所、聚金資本等為名義的虛假回款公告。詐騙分子們貼出了蓋了公章的虛假回款宣告，稱是配合國家及相關部門協議做出清退兌付工作，並給出清退網址。

這類清退網址製作的與P2P平臺的官網極為相似，對網際網路技術瞭解不深的P2P出借人一般很容易上當受騙。這類虛假清退網站會貼出出借人回款清退通知，並要求聯絡線上客服諮詢辦理。

使用者點選右側的線上客服之後，會被要求填寫姓名、電話、平臺、金額等資訊，然後一步步落入詐騙分子的陷阱。

今年1月30日，銀保監會發布了《關於防範以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》。在P2P網貸機構清零後，P2P回款成為當前市場關注的熱點，但是不法分子卻藉此打起“壞主意”。

《風險提示》指出，近期監測發現，部分網站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監會名義，號稱“官方回款”渠道，引誘P2P網貸機構出借人繳納保證金，企圖對P2P網貸出借人實施詐騙，存在重大風險隱患。銀保監會未設立或授權設立P2P網貸機構回款渠道。請P2P網貸出借人提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，相關回款渠道請及時與P2P網貸機構或當地整治辦確認，如發現涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關部門舉報。

全國各地的警方反詐中心也在釋出過類似的警示。北京大興反詐中心民警提醒，這些騙局持續時間短，手法老道純熟，具有詐騙成功率高且個案損失大的特點。“被回款詐騙的受害者有高知、高管，也有退休的老頭老太太，為了拿回投資損失，他們都選擇了聽從指揮，而不去核實。”

警方表示，部分P2P平臺確實有退款情況，但都是在法院判決生效後由法院執行，透過主動新增QQ、微信進行理賠的絕對不是官方，司法途徑是唯一的選擇。

內容來源：金融虎、新浪科技、之家財經

個人點評：

很多P2P平臺爆雷後不好好清退，一個勁兒逃避責任、強勢收割出借人，出借人的權益得不到保障，上訪維權被機關部門打壓，也沒有機關部門的人站出來協助處理問題，平臺清退變成了一件漫長的事情，很多一拖兩三年都毫無進展，這才被詐騙分子有機可趁！

試想，要是平臺能好好清退，要是有關部門能介入處理問題，詐騙分子還有機會去詐騙出借人嗎？

這兩年，很多部門釋出了各種風險警示，看起來是在提醒出借人，感覺對出借人很友好、負責一樣，實際上彰顯了一種“職業式”的冷漠，邏輯很簡單，你這麼怕出借人受到損失，與其去提醒出借人不要被騙，為何不去幫助出借人挽回損失，要是有關部門能給力點，能真正的處理問題，也就沒有騙子什麼事了吧！