做外貿的你,這些信用證的知識點都瞭解嗎
這篇文章將從信用證的概念,運作邏輯開始,並詳細介紹使用信用證的操作流程,以及這個流程中,作為外貿
業務員
的賣方應該考慮的細節。希望對大家有所幫助。
什麼是信用證?
信用證(LC)是由進口商的銀行代表進口商提出的書面檔案。 透過信用證,出口商可以確保發信銀行將為進行的
國際貿易
向出口商付款。 進口商是信用證的申請人,而出口商是受益人。 在信用證中,開證行承諾按照約定的時間表和指定的檔案支付上述金額。
信用證的指導原則是,開證行將僅根據出示的
單據
付款,而無需他們親自確保貨物的運輸。 如果出示的檔案符合信用證的條款和條件,則銀行沒有理由拒絕付款。
信用證的運作邏輯是什麼?
信用證是一種貿易中常見的付款方式,開證行可以根據申請人(進口商)的要求和指示或自己的名義行事。 根據信用證安排,開證行可以向受益人(即出口商)付款(或按付款人的順序)。 或者,開證行可以接受出口商開具的匯票或匯票。 開證行還可以授權建議銀行或指定銀行支付或接受匯票。
信用證運作流程
LC下的整個過程包括四個主要步驟:
步驟1-發出信用證
在交易雙方就
合同
和信用證的使用達成協議後,進口商向開證行申請簽發信用證,以有利於出口商。信用證由開證行傳送到通知行。後者通常位於出口商所在的國家,甚至可能是出口商的銀行。通知銀行(確認銀行)驗證信用證的真實性,並將其轉發給出口商。
步驟2-運送貨物
收到信用證後,預計出口商將對其進行核實,並使其滿意並開始貨物運輸過程。
第3步-將檔案提供給保兌行
貨物裝運後,出口商(單獨或透過貨運代理)將單據提交給建議/確認銀行。
第4步-結算進口商的付款和擁有貨物
然後,銀行將它們傳送到開證行,並視情況支付,接受或協商金額。開證行驗證單據並從進口商處獲得付款。它將檔案傳送給進口商,進口商將其用於獲取已裝運貨物的所有權。
使用信用證該考慮的常見問題
外貿公司
使用信用證的基本原因是因為信用證能保證付款。 但是,為了能夠收到付款,提交的檔案必須符合信用證的條款。 為了滿足要求,需要在
發貨
前檢查信用證。下面是使用信用證需要檢視的細節。
1. 公司的名稱拼寫正確,地址正確嗎?
外貿公司可能有多個相關地址。 LC中顯示的地址(可能是你的公司總部)可能不是檔案中顯示的地址。確保這雙方都同意,否則銀行會
打電話
聯絡你確認。
2. 是否需要對信用證進行確認?如果是,則確認行是否可以接受?
如果您對買方所在的國家/地區或開證行不滿意,則可能需要進行確認。你還需要確保您對銀行滿意並獲得他們的確認。
3. 信用證的金額和貨幣正確嗎?
金額和貨幣是否與
銷售
合同一致?如果信用額度是指定金額,就可以了。最多隻能提取LC價值的一分錢。如果在LC數量中使用“approximately”類似表達,將自動擁有正負10%的資金迴旋餘地。
4. 合同的期限可以接受嗎?
您什麼時候要付款?如果是在信用證傳送時付款,則需要一份草案。如果您同意一定的付款週期,則草案的應正確反映正確的付款天數。
5. 商品描述正確嗎?
這是銀行稽核非常嚴格的問題之一。發票上的商品描述必須與LC中的描述完全匹配。如果信用證上的拼寫錯誤,您要麼必須在發票上將其拼寫錯誤,要麼對信用證進行修改。
6. 運輸細節正確嗎?
運輸方式是否與您的銷售合同一致?裝卸
港口
/機場是否可以接受?可轉讓
提單
和不可轉讓提單是否正確處理?這些關鍵問題需要在LC中糾正。
7. 可以滿足發貨日期嗎?
如果這個日期是在週末,那麼仍然必須在這個日期之前發貨;它不會自動延長到下一個工作日。
8.
保險說明是否正確正確?
作為賣方,你是打算提供保險,還是買方要負責這一細節?這是否與所使用的國際貿易術語相對應?
9. 到期日期是否可以接受,並且在你所處國家是否到期?
如果這一天是在週末或銀行關閉的那一天,那麼您必須在下一個銀行工作日之前出示您的檔案。
10. 信用證是否包含報銷說明?
如果沒有,除非你的銀行做出特殊安排,否則不會在檔案到達開證行櫃檯之前付款。這可以接受嗎?
11. 銀行費用是否由正確的各方支付?
買賣雙方交納自己的銀行手續費很普遍。這是否已經達成共識,並且在LC中已明確說明?
12. LC是否受UCP 600約束?
如果信用證是以SWIFT格式簽發的(用於許多國際銀行交易的標準格式,包括信用證的簽發),則開證行自動同意將其信用證置於UCP 600之下。任何其他格式,並且不提及UCP 600,你可能應該修改LC。
執行信用證
在檢視信用證後,如果你確定一切都可以接受,則可以繼續裝運。
但是,如果信用證存在問題,則必須做出一些決定:安全起見,對操作進行修正,還是知道存在問題和差異就繼續進行運輸。 還是信用證如此糟糕,您應該考慮取消
訂單
? 在這種情況下,應該與公司的內部
管理
人員
溝通
。
原作者:
Snovio
出處:
邦閱-發現真實的外貿服務商
原連結:
https://www。52by。com/article/48066