基金投資必備工具盤點（2）

本文首發公號：下班經濟學 一定要來關注哦

本人的終極目標——讓關注我的朋友都能架構起自己的專屬投資策略。（或，找到適合自己抄的作業。。。）

尤其讓人高興的是，在我的讀者群中聚集了一大批愛好研究的朋友，不管你是上車了，還是暫時沒上車；賺了錢，還是暫時沒賺錢，你都應該至少感謝現在的自己“投資思維”的覺醒。

因為光光這一點，你就已經超越了大部分的人。

今天繼續為大家盤點幾個我常用的基金研究工具/網站，希望可以助你一臂之力，讓你可以自己動起來。

你距離基金大佬可能只差這一套工具！（一）

接上文——

3、晨星網

晨星網美國著名評級機構Morningstar的中國官網，由於某些我沒來得及考證的原因，該網站於2015之後某些欄目就停止更新了，因此上面有很多陳舊的資訊。

不過呢，這依然是一個寶藏網站。

其中上圖圈出來的部分是我們要重點關注的部分，容我慢慢說來。

首先，晨星中國有不錯的投資者教育文章。

你又要覺得奇怪了，哪個人上來先給你介紹投資者教育這麼冷門的板塊的。

如果你想系統地學習一些投資知識，這裡就非常適合你入門。

投資學習中最忌諱的還是照本宣科，即使你學了很多理論知識也應該敬畏市場，重視實戰經驗。

不過我也知道現在大家時間都很寶貴，可能很難坐下來學習，沒關係，你知道有這個地方就好！當你在晨星搜尋一隻基金的時候，會進入以下介面：

這裡你可以看到搜尋基金的一些基本資訊（上期的天天基金也有類似的，就不贅述）比較有特色的是它設定的參考標的，並不是簡單的滬深300之類，而是晨星自研的基金細分指數。

往下拉是詳細的基金表現指標，詳細為你展現基金與基準指數和同類平均的差異，包括年度和季度。很多人忽略年度和季度表現，而只看“近三年、近五年”。

這裡是會有問題的。

我舉個栗子你就明白。比如瑞克斯2020在2017-2018年的收益為-20%，而在2019年的收益為200%，那麼近三年它的收益顯示就會是140%，非常優秀。

但是這隻基金真的好嗎？不一定，有可能只是在2019年運氣好踩中了熱點。這個時候你拆解開來看年度甚至季度表現就更能說明問題。

下面同樣可以看到回報同類排名，可以看到本基金在中短期年化收益其實不能算非常突出，但是拉長時間看卻很讓人佩服。

這一點和何帥本人透露出來的“不追求爆，但求長跑長贏，獲得穩定的絕對收益”這一理念相符。

再往下是一個需要具體介紹的地方——晨星評級。

晨星評級是一個比一般評級更科學的評級方法，也是我比較看重的評級指標。我為什麼這麼說呢？你聽我往下說就知道了。

當你點開“晨星評級方法論”的時候你就被它深深吸引了。。。

“分類是評級的基礎”

——一句非常性冷淡的話，瞬間讓我醍醐灌頂（gaochao）。可能也是因為當時的我正處於求知的渴望時期吧。。。

具體的我就不說了，大家可以看看我截的圖品品，您細品。

晨星有自研的一套分類方法，比一般網站按名稱、按基金公司的說法直接粗暴分類要科學得多，這一分類方法也是晨星評級的核心之一。

晨星評級的核心之二就是對於“收益”的評估。不單單是看收益數字，更要了解收益率背後所暴露的風險。

在充分做好分類和收益調整之後，晨星根據每一類基金的表現，評出同類基金中的優勝者。

可以說，晨星評級為我們精選出了“值得再去研究”的基金。為什麼還要研究呢，這和買股票不能只看公司收益增速是一個道理。但是大機率，短中長期晨星評級高的基金目前是優秀的。

接下來為大家介紹晨星中國網站的基金篩選功能。這個功能很強大，我不具體說了，只要你輸入相應的要求，包括評級、基金分類、業績排名等等要求，它就能為你篩選出你想要的基金。

接下來是另外一個我覺得超棒的功能——組合透視。其實我們大多數人雖然可能買了數只、甚至數十隻基金，但對這個組合的具體情況是不甚瞭解的。

這個功能就可以讓你對你的組合瞭解更深那麼一點點。

比如以我們公眾號正在定投的組合來說，目前核心基金為下方四隻，這個比例我是為了方便隨便填的，其實也和真實情況接近。

首先看到的是資產分佈：現金佔有一定的比例，指數基金幾乎時刻滿倉，混合基金就很大機率會保有一定的現金。

因此當你滿倉的時候，其實可能是9成倉，但具體倉位我們無法得知（主動基金只有定期報告的資料）。這裡提供一個小思路，當你在上漲了一段時間後把指數調入靈活配置性混合基金，其實可以看做是一種變相減倉。往下走，看到持倉分析。可以看到最重倉為平安銀行，佔比3。2%。你的最大持倉股票是什麼？

行業分佈，可以看到我們主要持倉為製造業、資訊科技、金融地產。由於這個行業分類可能只是某一級行業，所以並不能看到行業細分，如家電、食品飲料、醫藥等。如果你需要這樣的資訊我倒可能可以幫你分析分析你的持倉。

……。。。。本來今天想做個盤點的，沒想到幫晨星中國又打了一發硬廣？我們下回接著聊其他的工具吧。

……。。。。

看到群裡有朋友在聊網路大V收割粉絲，咱也不知道朋友們有沒有把我歸為“大V”這一類，更不知道有沒有朋友認為我也是“收割粉絲”的人之一。

其實事情都是多面的，只要過程中不存在欺騙、利用，我覺得把自己的知識分享出來為更多人所用，讓更多人受益是一件很有意義的事情。

在這個基礎上不說自己能暴富，哪怕自己能獲得一點收入，那就是一件更讓人值得驕傲的事情，也會讓自己更有動力去做分享。

寫這篇文章用了兩個多小時，我能因此獲得多少收入呢？坦白講我有長期渠道和我約稿（非財經內容），價格是160元/千字。

我寫一篇那樣的文章最多隻需要半個小時，你說我放著那樣的文章不去寫，在這又收集資料又分析的圖什麼呢？

以上這些不是為誰洗白，只是想說網路上資訊繁雜，確實很多都是不值得付錢的噪音。但內容付費肯定是趨勢，伸手黨的生存空間一定會越來越小。

至於甄別內容、選擇付費就是我們大家的任務了。

你不能怪超市陳列在貨架上的貨物收費吧？一樣的道理。

……。。。。過兩天會為星球的各位購買一個理杏仁賬號，大家一起使用。